Расчетный счет в Альфа-Банке

Альфа-банк

Расчетно-кассовое обслуживание

  • Онлайн открытие счёта для бизнеса всего за несколько минут
  • Открытие и обслуживание бесплатно
  • Кэшбэк до 5% за бизнес-расходы по карте

О банке

Альфа-Банк ведет свою деятельность с 1990 года. Он входит в десятку крупнейших кредитных организаций России, в которой более 640 000 корпоративных клиентов и 16,5 миллионов физических лиц. Универсальный банк Альфа-Банк предлагает выгодные условия для крупных организаций, малого бизнеса и частных лиц.

Для ИП и ООО линейка тарифов, равно, как услуги, постоянно обновляются. На данный момент для малого бизнеса действует 5 тарифных планов, дополнительные бонусы можно получать, оформляя к ним корпоративные карты.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП

Индивидуальный предприниматель

Индивидуальные предприниматели получат в Альфа-Банке не только возможность открытия расчетного счета, но и полный комплекс услуг, связанных с ведением деятельности. Преимуществом для частных лиц, зарегистрированных в качестве ИП, в Альфа-Банке являются:

  • Отсутствие платы за открытие счета.
  • Возможность использования карт с разным лимитом, привязанных к расчетному счету.
  • Платежи внутри банка приходят практически моментально и в любой день, независимо от выходных и праздников. Комиссия за переводы не взимается.
  • Увеличенный расчетный день. Платежи проводятся с 01:00 до 19:50 по московскому времени.
  • Отсутствие платы за уплату налогов в бюджет.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ООО

Общество с ограниченной ответственностью

Юридические лица, зарегистрировавшие счет в Альфа-Банке, имеют возможность участвовать в бонусной программе. Программа Alfa-Loyalty позволяет накопить баллы за следующие операции:

  • Внешние переводы в рублях.
  • Безналичную оплату картой.
  • Остаток средств на балансе на начало дня.
  • Подключение и платежи в бюджет со счета «Налоговой копилки».

Баллы используются для оплаты банковских услуг, а также для приобретения современных гаджетов.

ВАЖНО. Если в течение месяца по счету не проходило ни входящих, ни исходящих платежей, комиссия за обслуживание не снимается. Актуально для тарифного плана «Лучший старт».

Тарифы и условия обслуживания счета

Линейка тарифов Альфа-Банка для малого бизнеса включает в себя следующие предложения:

Просто 1%

Подходит для организаций с небольшими оборотами.

Обслуживание счёта
1% с поступлений

Переводы юридическим лицам и ИП
0 ₽

Снятие наличных с карты Альфа-Бизнес
от 0 ₽

Лучший старт

Для начинающего бизнеса

Обслуживание счёта
490 ₽ / мес.

Переводы юридическим лицам и ИП
от 0 ₽

Снятие наличных с карты Альфа-Бизнес
от 1%

Удачный выбор

Для тех, кто проводит много платежей.

Обслуживание счёта
1 690 ₽ / мес.

Переводы юридическим лицам и ИП
от 0 ₽

Снятие наличных с карты Альфа-Бизнес
от 1,25%

ВЭД +

Для работы с зарубежными партнёрами

Обслуживание счёта
3 690 ₽ / мес.

Переводы юридическим лицам и ИП
от 0 ₽

Снятие наличных с карты Альфа-Бизнес
от 0,75%

Все, что надо

Предназначен для организаций, ведущих активную деятельность как внутри страны, так и за ее пределами.

Обслуживание счёта
7 900 ₽ / мес.

Переводы юридическим лицам и ИП
от 0 ₽

Снятие наличных с карты Альфа-Бизнес
от 0%

Тарифы на расчетный счет различаются в зависимости от того, сколько денег вы будете получать и отправлять. Альфа-Банк предлагает своим пользователям конструктор тарифных планов, если ни один из предложенных не удовлетворяет потребностей. Для этого необходимо обратиться в банк к персональному менеджеру, который подскажет, какие варианты возможно составить. Более подробно о тарифных планах можно узнать на официальном сайте банка.

ВАЖНО. По тарифному плану «Просто 1» можно открыть не более одного счета.

Как открыть расчетный счет в Альфа-Банке онлайн

Чтобы забронировать расчетный счет, начать принимать платежи и оплачивать за товары поставщикам, достаточно несколько простых действий:

  • Нажать кнопку "Открыть счет".
  • В появившемся окне внести свои данные и указать выбранный тариф.Заявка на открытие расчетного счтета в Альфа-банке
  • Оставить заявку. Счет будет зарезервирован в течение пяти минут.
  • Загрузить документы (фото или сканы).
  • Дождаться звонка менеджера и выбрать место встречи.
  • Подписать документы на бумажном носителе.

Какие нужны документы

Документы

Список документов зависит от формы собственности организации, для которой открывается счет. Если в процессе подготовки возникли сомнения о необходимости представления тех или иных документов, можно связаться с менеджером банка. Он поможет правильно собрать нужные бумаги, сообщит, если что-то заполнено неверно.

 

Физическим лицам (ИП)

Для открытия расчетного счета в Альфа-Банке индивидуальному предпринимателю понадобятся:

  • ИНН.
  • ОГРНИП.
  • Копия паспорта.
  • Лицензии, патенты и другие документы, удостоверяющие право ведение деятельности.

Кроме того, необходимо подготовить письмо со сведениями о деловой репутации. Составить его может любой контрагент, сотрудничающий с ИП. В нем содержится краткая информация, что автор подтверждает надежность предпринимателя как контрагента, а также рекомендует данное ИП для сотрудничества.

Юридическим лицам (ООО)

Список документов для юридических лиц включает в себя:

  • Устав общества со всеми изменениями (должен быть зарегистрирован в Налоговой Инспекции).
  • Протокол или решение о назначении директора.
  • Паспорт директора (а также всех лиц, которые будут распоряжаться счетом).
  • Лицензии (если они имеются).
  • Сведения об учредителях.

Как правило, регистрационные документы – ИНН, ОГРЮЛ, выписка с налоговой – предоставляются только в том случае, сели на сайте налоговой нет информации о данной организации. В любом случае будет не лишним подготовить их для более быстрого оформления счета.

Интернет-банк для РКО

Интернет-банк от Альфа-Банка имеет простую структуру, в которой отображаются:

  • Главная страница с информацией о текущем состоянии счета. При просмотре в браузере сразу под ней размещается список последних операций по счету.
  • Панель создания платежей.
  • Информация о действующем тарифе.
  • Письма от банка.

На главной также расположены кнопки создания выписки по счету и для загрузки документов из 1С.

Личный кабинет

Личный кабинет

Подключение интернет-банкинга бесплатно, также как и использование.

Кроме таких обычных функций как работа с платежами и контроль остатков, в Сбербанк Бизнес Онлайн также доступны:

  • онлайн-бухгалтерия;
  • электронный документооборот;
  • проверка контрагентов;
  • касса 54-ФЗ и управление эквайрингом;
  • сервис безопасных сделок;
  • и другие.

Близкое знакомство со всеми возможностями кабинета позволяет вычеркнуть из ежедневника визиты в банк.

 

Мобильное приложение

Мобильное приложение

Приложение Бизнес Онлайн подходит для устройств на IOS, Android и Windows и устанавливается бесплатно.

Основные функции, которые позволяет программа:

  • создавать по упрощенной форме и проводить платежи;
  • контролировать движение средств и сколько осталось денег на счетах;
  • просматривать историю операций и выписки;
  • создавать шаблоны для быстрого проведения платежей и их повтора.

Среди особенных возможностей приложения:

  • создание платежей по фотографии;
  • работа с Бизнес-картами;
  • подписание зарплатных реестров;
  • безопасный вход по одноразовому коду или отпечатку пальца.

Особенности РКО для бизнеса в Альфа-Банке

Альфа-Банк своим клиентам предлагает полный комплекс услуг, связанных с ведением деятельности – от приема оплаты разными способами до ведения бухгалтерии и расчета налогов.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг

Подключить услугу можно в интернет-банке. Для этого нужно заполнить заявку, после чего менеджер банка свяжется для уточнения деталей. У Альфа-Банка есть возможность пользоваться терминалами бесплатно при выполнении следующих условий:

  • Оборот более 500 000 рублей на каждый терминал. Ставка эквайринга 1,9%, при меньшем обороте за месяц плата за терминал будет составлять 790 рублей.
  • Оборот менее 500 000 рублей. Ставка эквайринга 2,1%, при обороте менее 200 000 рублей плата за терминал составит 490 рублей в месяц.

Все оборудование, предоставляемое Альфа-банком поддерживает бесконтактную оплату, принимаются все виды карт и оплата с телефона. Деньги по эквайрингу поступают на следующий рабочий день.

Интернет-эквайринг

Интернет эквайринг

Услуга подключается бесплатно. В Альфа-Банке действует два тарифа на интернет-эквайринг:

  • 2,4% на все поступления, зачисление средств на следующий операционный день.
  • 3,5% от поступающих средств, зачисление производится онлайн, то есть сразу после проведения операции.

Подключить интернет-эквайринг можно как с интеграцией с сайтом, так и без нее. Во втором случае можно просто выставить счет и получать оплату по нему на сайте компании или на странице в социальной сети.

ВАЖНО. Принимать оплату через интернет в Альфа-Банке можно с карт любых платежных систем. С электронных кошельков оплата не принимается.

Онлайн-касса

КассаАльфа-Банк предлагает пакет услуг «Касса под ключ». Он включает в себя:

  • Помощь в выборе кассового аппарата и его доставка.
  • Первоначальная настройка и проведение обучения работе в нем ответственных лиц.
  • Регистрации кассы в налоговой.
  • Создание электронной цифровой подписи.
  • Техническая поддержка на всех этапах в течение трех месяцев.

Пользователям предлагают на выбор четыре комплекта оборудования стоимостью от 19 650 до 24 900 рублей.

Зарплатный проект

Зарплата

В сервисе «Зарплатный проект» можно без комиссии и своевременно отправлять заработную плату своим сотрудникам. Для этого нужно написать заявление о подключении, после чего внести данные сотрудников и заказать на них карты. Время изготовления минимальное, сотрудники получат доступ ко всем бонусным программам банка в рамках типа выпущенных карт.

 

Кредитование бизнеса

Кредит

Для пополнения оборотных средств, приобретения активов и других целей банк может выдать предпринимателям кредит на следующих условиях:

  • Сумма от 300 000 до 10 000 000 рублей.
  • Ставка от 14% до 17%.
  • Залог не требуется.
  • Дифференцированные платежи.
  • Возможность досрочного погашения.

Для получения кредита достаточно заполнить заявку в интернет-банке. На рассмотрение уйдет от 3-х дней до недели. После одобрения средства будут зачислены прямо на расчетный счет. Списание производится ежемесячно, дату и размер платежа можно отслеживать в интернет-банке.

Можно также получить бизнес-кредит под залог имущества на сумму до 50 миллионов рублей по ставке 10,2% годовых. Залог может быть заменен поручительством компаний или частных лиц, доказавших свою платежеспособность.

Бухгалтерия

Бухгалтерия

В данный момент бесплатное ведение бухгалтерии непосредственно в интернет-банке возможно только для индивидуальных предпринимателей на УСН 6%. Связано это с простотой расчета налога – он начисляется на все поступления денежных средств. Сумма налога рассчитывается автоматически, при этом банк напоминает о необходимости внесения квартальных авансовых платежей. Наличие у предпринимателя работников не позволяет пользоваться данной услугой.

Все, кто работает на другой системе налогообложения, могут воспользоваться услугами бухгалтерских сервисов, являющихся партнерами банка со скидкой (в некоторых случаях – бесплатно). Для всех клиентов действует услуга «Налоговая копилка».

 

Карты для бизнеса

Бизнес-карты

Для более удобного использования счета можно оформить одну или несколько корпоративных карт:

  • Альфа-Бизнес. Карта с повышенным кэшбэком до 5% подходит для тех, кто часто осуществляет покупки в стационарных магазинах или интернете. Снимать наличные или вносить по данной карте не предусмотрено.
  • Альфа-Cash Лайф. Неименные карты, которые можно заказать в любом количестве. Служат для снятия и внесения наличных. По каждой устанавливается лимит.
  • Альфа-Cash In. Предназначена исключительно для внесения средств на счет. Можно выпустить для кассира. Прием средств осуществляется круглосуточно.
  • Альфа-Cash Персона. Карта с увеличенным лимитом по расходным операциям служит для внесения и снятия наличных, оплаты покупок.

 

Как сделать перевод, пополнить или снять деньги со счета

Перевод денег

Перевод на счета физических лиц осуществляется с расчетного счета. Для этого нужно создать новый платеж, указать ФИО получателя, реквизиты его банка для перечисления и назначение платежа. При выводе собственных средств в назначении платежа указывается «Перевод собственных средств предпринимателя».

Пополнить счет можно с использованием карты в банкомате Альфа-Банка, сделав взнос наличными в отделении любого банка, а также по номеру карты.

Снять деньги со счета можно с помощью карты. При этом стоит учитывать ограничения по лимиту. Как правило, на данную операцию всегда начисляется комиссия. Ее размер зависит от тарифа карты.

 

Где посмотреть или как узнать реквизиты расчетного счета

Узнать эту информацию можно в интернет-банке как с мобильного телефона, так и с браузера. Располагается она во вкладке «О тарифе». Кроме того, номер счета указывается в договоре, либо его можно уточнить, позвонив в банк.

Реквизиты АО «АЛЬФА-БАНК»

  • Адрес: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 27
  • Тел.: +7 495 620-91-91
  • Горячая линия для бизнеса: 8 800 100-77-33
  • ИНН 7728168971
  • КПП по месту нахождения 770801001
  • КПП крупнейшего налогоплательщика 997950001
  • Кор/сч. 30101810200000000593 в ГУ Банка России по ЦФО
  • БИК 044525593
  • Код ОКПО: 09610444
  • Код ОКАТО: 45286565000
  • Код ОКТМО: 45378000000
  • Код ОКВЭД: 64.19
  • Код ОГРН: 1027700067328

Анализ отзывов об РКО в Альфа-Банке

Отзывы о расчетно-кассовом обслуживании в Альфа-Банке довольно разнообразны. Одни пользователи отмечают такие плюсы, как мгновенное зачисление средств внутри банка (а данным банком, судя по статистике, пользуется каждый пятый предприниматель), возможность получения полного комплекса услуг в одном месте, удобство тарифного плана «Просто 1%». Другие отмечают низкую скорость реакции техподдержки по возникающим трудностям, а также возможность блокировки счета без предупреждения.